ETF

What is Niftybees : क्या होता है निफ़्टी बीस

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आप सभी तो ETF के बारे में जानते ही होंगे और यह भी जानते होंगे कि इसमें फायदा निवेश करने में फायदा क्या होता है अगर आप ईटीएफ में निवेश करना चाहते हैं तो इसके लिए सबसे अच्छा ईटीएफ है निफ्टी का क्योंकि जब आप इस ईटीएफ में निवेश करते हैं तो आप भारत की उन 50 टॉप कंपनियों में निवेश कर रहे होते हैं जो कि अलग-अलग सेक्टर से आती है इन कंपनियों में जब आप निवेश करते हैं तो आपका रिस्क कम होता है साथ ही साथ आप सीधे तौर पर भारत की इकनोमिक में निवेश कर रहे हैं अगर आप पिछला डाटा देखें तो निफ्टी ने सालाना आधार पर औसतन 14% का रिटर्न दिया हुआ है अगर आप निफ्टी ईटीएफ में निवेश करना चाहते हैं तो इसके लिए सबसे अच्छा ईटीएफ Nifty Bees है, अब आपके मन में यह सवाल आ रहा होगा की आखिर Niftybess है क्या, तो यह Nippon Mutual Fund AMC कंपनी का Nifty 50 ईटीएफ है! जो आपको ईटीएफ के माध्यम से निवेश करने की सुविधा प्रदान करता है!

आपको Niftybees में निवेश क्यों करना चाहिए

  • अगर आप भारत में किसी भी ईटीएफ में निवेश करते है तो सबसे बड़ी समस्या होती है लिक्विडिटी की यानी वॉल्यूम की इस कारण से जब आप किसी भी ईटीएफ में बहुत सारा पैसा एक साथ निवेश करना चाहते है ईटीएफ की किमत अचानक बढ़ जाती है और जब बहुत सारा पैसा एक साथ निकलना चाहते है तो इसकी इसकी कीमत कम हो जाती है, निप्पन भारत की सबसे पुरानी Asset Managment Comapny में आती है इस कारण से Volume अधिक होता, और निफ़्टी बीस इसी का है इस कारण से इसमें निवेश करना चाहिए!
  • भारत में रह कर के अगर आप किसी ईटीएफ में निवेश करना चाहते है इसके लिया सबसे अच्छा निफ़्टी ईटीएफ होता है, क्योकि यह भारत के वह सूचनाक है जिसमे सभी सेक्टर की बड़ी कंपनी आती है, और इसमें रिस्क और रिटर्न अच्छा होता है!
  • Nifty 50 में जितनी भी कंपनी है जब वह कोई Divident देती है, तो यह उस डिविडेंट को फिर से निफ़्टी पाचस में निवेश कर देती है, जिससे आपको Compounding का फायदा मिलता है!
  • बहुत से लोग म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करते है, इसमें एक दिक्क़त होती है जब आप इसमें निवेश करते है तो इसमें कुछ चार्ज देना होता है जो की आपके निवेश किए हुए रकमपर लगता है, अगर आपका निवेश किया हुआ फण्ड सही से काम नहीं कर रहा है फिर भी आपको यह चार्ज देना होता है जिससे आपको कुल रिटर्न कम होता है जबकि ETF में ऐसा नहीं होता है!
Niftybees

Niftybees के अलावा भी और कई AMC ( Asset Management Company ) के निफ्टी के ईटीएफ है लेकिन इसमें Liquidity बहुत कम होती है इस कारण से अगर आप इसमें निवेश करना चाहते है तो जब भी खरीदने या बेचने के लिए सौदा डालते है तो केवल Limit-Order में ही लगाए क्योंकि अगर आप मार्केट ऑर्डर लगाते है और पास की कीमत में कोई खरीदने या बेचने वाला नहीं होने पर कई बार 1 से 2 % ऊपर या नीचे आपका ऑर्डर पूरा होता है!

ईटीफ में निवेश करने के फायदे

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जब आप शेयर मार्केट में शुरुवात करते है तो आपके पास बहुत सारे चीज़े है जिसमे आप निवेश कर सकते है, लेकिन आप जितना अधिक रिटर्न के लिए जाओगे आप के पैसा खोने के संभावना उतनी ही अधिक बढ़ जाती है, आप शेयर मार्केट में निवेश करने क्यों आते हो क्योकि आप को एक अच्छा रिटर्न मिल सके जो महंगाई को मात दे सके ऐसे में निफ़्टी और बैंक निफ़्टी में निवेश करना सबसे अच्छा है,जिसमे अगर आप लंबे समय के लिए निवेश करते है तो आपको सालाना आधार पर 15 % CAGR आसानी से बना सकते हो!

जब आप ईटीफ में निवेश करते है तो आप सीधे देश के इकोनॉमी पर निवेश कर रहे है, अगर देश में विकास होगा तो Nifty और Bank Nifty जरूर बढ़ेगा, और आप को इसका फायदा होगा !

पूरी दुनिया में 95% म्यूच्यूअल फंड कंपनी ऐसी होती है जो कि लंबे समय में Index के बराबर भी रिटर्न आ नहीं दे पाती है क्योंकि जब आप Mutual फंड में निवेश करते हैं तो आपको बहुत तरह के शुल्क टैक्स देना होता है, लेकिन अगर आप यही काम खुद से ETF के माध्यम से कराते हैं तो आपको शुल्क ना के बराबर लगता है!

अगर आप सीधा ईटीएफ में निवेश करते हैं तो आपको मार्केट रिसर्च में ज्यादा समय देने की आवश्यकता नहीं होती है आपको बस एक नियमित पैसा निवेश करना होता है जबकि अगर आप यही काम खुद से करना जाए तो आपको बहुत लंबा समय लग जाएगा!

Siliver ETF क्या होता है

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Silver ETF

ETF का मतलब होता है एक्सचेंज ट्रेडेड फंड जिसकी मदद से आप किसी भी चीज में निवेश कर सकते हैं यह म्यूच्यूअल फंड से अलग होता है आप सभी ने तो गोल्ड ईटीएफ के बारे में सुना ही होगा जो कि सोने में निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका होता है जिसमें आपको सोने की कोई फिजिकल डिलीवरी लेने की जरूरत नहीं होती है, आप गोल्ड ईटीएफ के माध्यम से जब चाहे तब जितना चाहे उतना गोल्ड में निवेश कर सकते हैं और उसे निकाल सकते हैं ठीक उसी तरीके से भारत सरकार और SEBI मिलकर सिल्वर (चांदी) के लिए भी एक Siliver ETF ला रही है, जिसके माध्यम से आप चांदी में निवेश कर सकते हैं! और इसको आसानी ने कभी भी खरीद और बेच सकते है!

सिल्वर ETF क्यों ला रही है

भारत में सोना और चांदी को हमेशा से ही निवेश के लिए पहली पसंद होती है, भारत में लंबे समय से सोने का ETF है जिसमे लोगो ने बहुत सा पैसा निवेश किया है, लेकिन जब चांदी पर निवेश करने के लिए कोई Digital माध्यम नहीं होने के कारण यह बहुत से लोगो के पंहुच से दूर था साथ ही साथ इसका फिजिकल खरीद कर के निवेश करना कोई समझदारी की बात नहीं है, इस कारण से Siliver Etf ला रही है!

Siliver ETF Mutual Fund Company

  • Nippon India Mutual Fund Company
  • HDFC Mutual Fund
  • DSP Mutual Fund
  • ABSL Mutual Fund

इसके अलावा और भी दूसरे AMC कंपनी भी इसका ETF लाने वाली है!

कौन सा सिल्वर ईटीफ अच्छा है

आप किसी भी म्यूच्यूअल फंड कंपनी के फंड में निवेश कर सकते है, इसका रिटर्न सिल्वर के रिटर्न के ऊपर निर्भर करता है, लेकिन आपको निवेश करने से पहले यह जरूर ध्यान देना चाहिए की जिस कपनी में सबसे कम Expense है उसी को ही चुने!

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ETF Mutual Fund से बेहतर क्यों है!

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आज के समय में अगर हम शेयर मार्केट में निवेश करना चाहे तो हमारे पास बहुत तरह के साधन है, इसमें से Mutual Fund सबसे पुराना है, बहुत से लोग इसी के माध्यम से शेयर बाजार में निवेश करते है, वे अपने मेहनत पसीने की कमाई पैसो को Mutual Fund Manager को देते है, और वे आप से कुछ पैसे ले कर आप के पैसे को अपने Reserch और अनुभव से Share Market में आपके पैसे को निवेश करता है! इसमें जो भी Return मिलता है वो आपका होता है! लेकिन अगर जो नुकसान होता है वो भी आपका ही होता है!

अगर आप देखेंगे तो बहुत Mutual Fund Company लंबे समय में Mutual Fund, Benchmark Index ( Nifty, Sensex ) के जितना भी रिटर्न नहीं दे पाती! यानी अगर आप ने Nifty अगर 5 साल में 14% CAGR का रिटर्न दे रही है तो Mutual Fund 12% CAGR का रिटर्न ही दे पाती है! अगर आप इसे दूसरे देशो जैसे USA में देखे तो यह और अधिक हो जाता है, तो ऐसे में अगर आप लम्बे समय के लिए अगर निवेश करना चाहते है तो आपको Nifty में निवेश करेंगे तो आपके पैसे बनने की संभावना अधिक है!

और अगर आप Benchmark में निवेश करना चाहते है तो इसे आप ETF के माध्यम से ही निवेश कर सकते है!

ETF में निवेश करने में Mutual Fund कि तुलना में फायदे

  • इसमें आप कितने भी कम पैसे से निवेश कर सकते है, अगर आप के पास 50 से 400 रूपए भी है तो भी आप इसमें निवेश कर सकते है!
  • इसमें आप को कोई सालाना चार्ज भी नहीं लगता है!
  • अगर आप ETF में निवेश करना चाहते है तो Limit Order के द्वारा भी निवेश कर सकते है, जबकि फण्ड में आप को जो NAV है जो Closing Price के आधार पर तय होती है उसके जरिए निवेश करते है!
  • अगर आप कोई फंड में निवेश कर रहे है तो Fund Manager के ऊपर रिटर्न बहुत अधिक निर्भर करता है, ऐसे भी अगर Manager बदलता है तो इसका बहुत अधिक प्रभाव पड़ता है!
  • Mutual Fund में अगर आप अपने पैसे को निकलते है तो आपको Exite Load देना होता है जबकि अगर आप ऐसा ईटीफ में करते है तो ऐसा कोई चार्ज नहीं है !
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5 Types of Worldwide Mutual Fund

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आप सभी तो म्यूच्यूअल फंड में जरूर निवेश करते होंगे, लोग बहुत तरह के फंड में निवेश करते है, वर्त्तमान समय में बहुत से लोग अपने Portfolio Diversification के लिए अपने निवेश का एक हिस्सा दुनिया की कंपनी में निवेश करते है, आज हम आपको कौन कौन से तरह के दुनिया में Mutual Fund होते है उसके बारे में बताने वाले है !
  1. Globlal Sectoral Fund :- इस तरह की Mutual Fund कंपनी किसी क्षेत्र की ग्लोबल कंपनियों में निवेश करती है जैसे मान के चलिए अगर आप आईटी ग्लोबल सेक्टोरियल फंड में निवेश करते हैं तो वह दुनिया भर की आईटी कंपनियां में निवेश करती है इस तरह से अगर एक देश की किसी सेक्टर की कंपनी अच्छा नहीं कर रही है तो दूसरे देश की कंपनियां अच्छा करती है तो उसका आपको फायदा मिलता है ! इसके अलावा आप Pharma, Auto, Mining जो आपको अच्छा लगे उस सेक्टर के फंड में निवेश कर सकते है !
  2. Globlal Thematic Fund:- इस तरह के Mutual Fund कंपनी पूरी दुनिया में किसी थीम पर आधारित है कंपनियों में निवेश करती है जैसे आने वाले समय में जो रिन्यूएबल एनर्जी है उसमें ग्रोथ की बहुत संभावना है तो यह कंपनी इलेक्ट्रिक व्हीकल, सोलर ऊर्जा और इससे जुड़ी हुई कंपनियों में निवेश करती है !
  3. Country Fund:- इस तरह की कंपनियां किसी एक देश से जुड़ी कंपनियों में ही निवेश करती है जैसे मान के चलिए पूरी दुनिया में सबसे ज्यादा शेयर मार्केट में निवेश अमेरिका में किया जाता है तो अगर आप अमेरिका फंड में निवेश करते हैं तो वह केवल उसी देश की लिस्टेड कंपनियों में निवेश करेगी इसी तरह अगर आपको लगता है कि चाइना या फिर जापान आने वाले समय में अच्छा प्रदर्शन करेगा तो अब वहां कि उस देश की फंड कंपनी में निवेश कर सकते हैं !
  4. Regional Fund:- इस तरह के Mutual Fund में किसी एक क्षेत्र जैसे Asia, Europe, Africa के कंपनियों में निवेश करती है वर्तमान समय में बात करें तो यूरोप विकसित देशों में आता है और एशिया के जो देश है वह विकासशील देशों में आते हैं ! विकासशील देशों में उन्नति की संभावना अधिक रहती है !
  5. Global Fund:- इस तरह की Mutual Fund कंपनी पूरी दुनिया की किसी भी देश के किसी भी कंपनी में जहां उन्हें उन्नति की संभावना होती है वहां पर निवेश करते हैं ! इसमें उनके ऊपर किसी एक ही देश या सेक्टर में ही निवेश करना है उसकी पाबंदी नहीं होती है !
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International Mutual Fund
आप भी अगर Globlal Mutual Fund में निवेश करना चाहते है तो इसमें से निवेश कर सकते है ! ऐसा बहुत बार देखने को मिलता है, हमरे देश कि मार्केट Down होती है जबकि दूसरे देश की मार्किट उसी समय तेज़ी में होती है ! अगर आप सिर्फ Mutual Fund में निवेश करते है तो आपको Worldwide Mutual Fund में जरूर निवेश करना चाहिए !

ETF Exchange Traded Fund क्या होता है

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Exchange Traded Fund यानि वह फंड जो स्टॉक मार्किट मे ट्रेड होती है ! ETF स्टॉक मार्किट में शेयर के जैसे ट्रेड होती है इसे हम शेयर की तरह खरीद सकते हैं बेच सकते हैं और साथ ही साथ इसमें ट्रेडिंग भी कर सकते हैं, ETF को हम मार्केट समय में किसी भी समय फंड को खरीद सकते हैं, बेच भी सकते हैं उसे Exchange Traded Fund कहते है !

etf exchange traded fund kia hota hai
ETF को जानने से पहले यह जान लेते है कि फंड क्या होता है FUND का मतलब होता लोगों से इकट्ठा किया गया पैसा, कोई भी Asset Management Company आपके दिया हुआ पैसे के लिया एक फण्ड मैनेजर होता है जो आप जो पैसे को यानि FUND देते हो उसे वह कंपनी के बारे में रिसर्च कर के निवेश करती और जो रिटर्न आता है उसे आपके इनवेस्टमेंट के आधार पर आपको देती है !
लेकिन म्यूच्यूअल फण्ड कुछ LIMITATION होती है, इसमें आपको पैसा लम्बे समय तक HOLD करना होता है आप इसकी जगह पर ETF में निवेश कर सकते है !जिसमे आप अपना पैसा कभी भी निकल सकते हो
ETF भी एक तरह का फंड है लेकिन यह म्यूच्युअल फंड से अलग है!

ETF और MUTUAL FUND में अंतर

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  • जब हम ETF में पैसे निवेश करते हैं तो ऊसे किसी भी समय निकल सकते हैं जबकि Mutual Fund में आपको पैसे निकालने के लिए 4 से 6 दिन लगते हैं!
  • ETF में फंड कि लाईव Trading होती है जबकि Mutual Fund में ऐसा नहीं होता!
  • ETF में Fund Manager आपके पैसे को पूरा निवेश कर देता है जबकि Mutual Fund Manager को अपने पास कुछ कैश रखने जरूरी होता है!
  • ETF मैं निवेश करने के लिए Demat अकाउंट की जरूरत रहती है, Fund जो है वह आपके Demat Account में रहता है! Mutual Fund में Demat Account कि जरूरत नहीं होती!
  • ETF में आप कुछ Brokerage Charge देते हैं जबकि Mutual Fund में आपको Exit Amount देना होता है! जो कभी कभी 1% के आसपास होता है!
  • Mutual Fund में आपका पैसा लंबे समय तक निवेश करते हैं! ETF में कम समय या ज्यादा समय के लिए निवेश कर सकते हैं!

ETF दो प्रकार का होता है:-

1. Active Traded Fund :- ईसमे ं फंड मैनेजर Imdex के कम्पनी को रिसर्च कर के आपके फंड को निवेश करता है!
2. Passive Traded Fund:- ईसमें आपका Fund Index में कम्पनी कि जो हिस्सेदारी ऊसी अनुसार फंड को निवेश करता है!

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Passive Taded Fund में आपको रिटर्न Index के रिटर्न जितना या उससे थोड़ा कम मिलता है! जबकि Active Traded Fund में रिटर्न Index के रिटर्न के ज्यादा भी मिल जाता है!
आप ETF मे निवेश कैसे कर सकते हैं:-
ईटीएफ में निवेश करने के लिए आपके पास डीमेट अकाउंट का होना जरूरी है, ईटीएफ शेयर मार्केट में लिस्ट होती है आप इसे बाजार के वर्किंग समय में किसी भी वक्त खरीद या बेच सकते हैं ! आप जिस भी ईटीएफ में निवेश करना चाहते हैं उसके ईटीएफ में निवेश कर सकते हैं !
भारत में कौन-कौन से ईटीएफ है:-
1. Gold ETF
2. SENSEX ETF
3. NIFTY BANK ETF
4. NIFT 500 ETF
5. NIFTY 50 ETF
और भी बहुत तरह की ईटीएफ है जो आपको जिस भी ब्रोकर में आपका डिमैट अकाउंट है उसमें आप पता कर सकते हैं !

ETF इतना लोकप्रिय क्यों है

ETF का इतना लोकप्रिय होने का कारण है, Government Policy सरकार के पास जो भी पैसा आता है या फिर Employees Fund, Pension Fund यह सभी अगर शेयर मार्केट में निवेश करना होता है तो यह केवल ईटीएफ के माध्यम से ही कर सकते हैं इनको सीधे किसी भी शेयर में खरीदारी या बिकवाली का अधिकार नहीं रहता है इसके अलावा बहुत सारी कंपनियां और सरकारी कंपनियां भी अपने पैसे को निवेश केवल ईटीएफ के माध्यम से ही कर सकती है वह सीधे किसी शेयर को नहीं खरीद सकते ! इसके अलावा अगर हमारे देश के Finacial Body और दूसरे देश की Investment Company अपना पैसा ETF के द्वारा ही निवेश करती है इस कारण से यह इतना अधिक लोकप्रिय है और अगर आप लंबे समय में देखेंगे तो इसने 12 से 14% CAGR रिटर्न आफ दिया है जो कि एक Risk फ्री रिटर्न है!